경제적 자유를 위한 ETF 분석 1. 신한SOL미국배당다우존스ETF
안녕하세요! 경제적 자유를 위해
공부하는 용산커리입니다 ㅎㅎ
오늘은 '신한SOL미국배당다우존스ETF'에 대해
자세히 알아보려고 해요.
배당을 꾸준히 주는 미국 우량주에 투자하는 ETF라서
많은 분들이 관심 가질 만한 상품인데요,
하나씩 살펴보겠습니다!
1. 개요
이 ETF는 신한자산운용에서
2022년 11월에 출시했어요.
순자산 총액이 약 7,400억원으로 꽤 큰 규모를
자랑하는데요, 특히 10년 이상 꾸준히 배당을 준
미국 우량기업들 중 상위 100개 기업에 투자한다는 점이 매력적이에요.
퇴직연금 계좌에서도 투자할 수 있어서 장기
투자를 고민하시는 분들께 좋은 선택이 될 수 있습니다.
특히 SOL미국배당다우존스는 월배당을 지급하는데요 다른 ETF대비 특장점이 될 수 있을 것 같아요.
2. 주요 종목과 특징
주요 구성종목 Top 10은 다음과 같습니다.
성장주 보다는 배당기업 위주의 포트폴리오로
구성된 것을 볼 수 있어요.
3. 주가 분석
주가 (2024.12.20 기준) 는 11,540원이에요.
52주 최고가는 12,108원, 최저가는 9,313원을
기록했는데요.
하루 평균 46만주 정도 거래되어 유동성도 좋은 편이에요. SCHD가 한국인 투자자들에게 인기가 높은만큼 SCHD를 추종하는
SOL미국배당다우존스의 인기도 높은 편입니다.
4. 수익률
실적을 한번 볼까요?
- 3개월: 5.81%
- 6개월: 11.17%
- 1년: 23.42%
특히 1년 수익률이 23.42%로 기초지수(19.28%)보다 더 좋은 성과를 보여주고 있어요.
탄탄한 기업들의 실적 개선과 배당금 상승이 이런 좋은 성과를 만들어내고 있습니다.
5. ETF의 특징
이 ETF의 가장 큰 특징은 안정적인 배당성장주에
투자한다는 점이에요. 이 ETF가 기업들을 고르는
조건은 다음과 같아요.
1) 5년 배당 성장률
5년 동안 꾸준히 배당금을 늘려온 기업들을 찾아요
최소 10년 이상 배당금을 꼬박꼬박 지급한 기업만
선택해요.
2) 현금흐름 부채비율
기업이 빚을 잘 갚을 수 있는지 체크해요
현금이 많이 들어오는 튼튼한 기업을 선택합니다.
3) 자기자본 이익률(ROE)
기업이 돈을 얼마나 잘 벌 수 있는지 보여주는 지표예요 수익성이 좋은 기업을 선별하는 데 활용해요
이런 꼼꼼한 기준으로 기업들을 선별하기 때문에 안정적인 투자가 가능합니다.
6. ETF의 장단점
장점
1) 오랜 기간 검증된 배당주들에 투자해요
2) 재무상태가 튼튼한 기업들만 골라 담아요
3) 환헤지를 하지 않아서 환율이 오르면 더 큰 수익을 기대할 수 있어요
단점
1) 환율이 떨어지면 수익률이 줄어들 수 있어요
2) 미국 시장에만 투자해서 미국 경제가 안 좋으면 영향을 받을 수 있어요
7. 보수
연간 보수가 0.01%로 정말 저렴해요. 운용사,
신탁업자, 사무관리사가 각각 0.003%씩 받는 구조입니다.
8. 관련 ETF
비슷한 ETF로는 TIGER 미국S&P500배당귀족, KODEX 미국배당프리미엄이 있습니다.
9. 투자 시 주의점
1) 환율 변동에 따라 수익률이 크게 달라질 수
있어요
2) 기초지수와 차이가 날 수 있으니 참고하세요
3) 미국 금리 정책에 따라 변동성이 커질 수 있습니다
10. 종합의견
장기 투자를 생각하시는 분이라면 포트폴리오에 담아볼만한 ETF라고 생각해요. 튼튼한 기업들에 투자하면서도 배당수익까지 기대할 수 있거든요. 게다가 보수도 정말 저렴하답니다. 최근에는 AI 관련 기업들의 성장으로 수익률도 좋아지고
있어요.
다만, 환율 변동 위험이 있으니 이 점은 꼭
고려하시고 투자하시면 좋을 것 같습니다!
그럼 다음 ETF 분석으로 돌아오겠습니다!
본글은 투자 권유 글이 아니며 단순 ETF분석 및 정보글입니다.
투자는 본인의 판단에 따라 이뤄져야 합니다.